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房地产投资的平均回报是多少

2020-10-15 12:05:13来源:

房地产投资有很多变数。回报会因地点和可比较的物业,市场状况以及您如何计算总投资回报率(ROI)而有所不同。因此,很难知道什么是“平均”回报。

但是,由于房地产是本地的,并且可以选择房地产资产类别,因此您应该能够大致估算出合理的ROI期望。

如何确定您的房地产回报

由于您可以使用多种因素来评估房地产投资,因此计算投资回报率很复杂。基本上,您的房地产投资回报来自两个来源:

来自租金或股息的正常收入。

随时间推移持有一块房地产或房地产投资信托(REIT)股票而产生的升值。

您的目标应该始终是至少持有财产或房地产投资信托股票至少五年。10以上甚至更好。这使您更有机会实现收入和升值的回报。

假设您以$ 100,000现金购买了租赁物业。扣除费用后,您的年度净营业收入(NOI)为$ 8,000。您拥有该物业10年。为了简单起见,假设您的NOI一直保持不变,并且您以200,000美元的价格出售了该物业。

您不仅获得了8%的年度房地产投资回报,还获得了100,000美元的利润。在10年中,总计有18万美元的利润。您的钱几乎增加了两倍。这是在不征收房地产税之前的税,房地产税按租金收入的普通收入率和升值的长期资本收益率计算。

一个好的房地产回报

房地产收益率的定义因您的风险承受能力而异。许多分析师和投资者使用标准普尔500指数的平均回报作为基准,这意味着可以击败标准普尔500的任何投资都是对他们资金的充分利用。在过去的50年左右的时间里,标准普尔500指数的平均收益率约为8%。

由于标准普尔500指数由500家大型国内公司组成,这些公司组成了该国大部分市值,因此它代表了经济的表现以及市场对此的反应。

有形房地产收益

有形房地产的回报率可以超过标普500指数-部分原因是您有能力利用它。换句话说,您可以进行抵押贷款并增加现金现金收益,从而有可能使用您的其他资金来购买更多房产。

例如,如果您用抵押购买了上述相同的$ 100,000财产,并放下了$ 20,000并仍获得$ 8,000的NOI,则现金兑现的回报率高达40%。但是您的抵押贷款利息将被添加到您的成本基础中,这意味着您出售时的利润不会像用现金支付时那样高。

资产的资本化率或上限率是衡量特定社区和/或资产类别的另一种方法。最高税率是通过将净营业收入除以该物业的销售价格,购买价格或当前市场价值而得出的。

您还可以使用NOI和上限费率来计算物业的市场价值。

假设您想提供一个NOI为每年$ 50,000的可赚钱的公寓大楼。您可以从最近的商业评估和市场研究中了解到,附近可比较出售房地产的平均资本化率为7%。这样一来,该建筑物的市场价值约为714,285美元(将50,000美元除以.07即可得出该数字)。

如果您以现金购买建筑物,那么您每年的收入中将有7%来自租金收入。如果您以60万美元的价格购买该物业,您将获得便宜货-根据该建筑物附近的NOI,该价格低于市场价格。

邻里公寓楼的平均限额可能与工业或零售物业的平均限额不同。每个资产类别对于该区域可能有不同的标准。

房地产投资回报率

房地产投资信托基金(REIT)使投资者无需自己经营和管理物业就可以分散投资组合。通常拥有大型开发项目和公寓大楼的房地产投资信托基金必须将其收入的90%作为股利支付给股东。随着时间的推移,这会提高收益-甚至达到两位数。私人房地产投资信托基金可能具有风险,并且与公开交易的房地产投资信托基金没有相同的规定,投资者在考虑它们时应谨慎行事。

与有形房地产相比,REIT的回报波动更大-它们在短期内会涨跌-因为它们是公开交易的。根据NAREIT行业组织的数据,过去20年中REIT的平均复合年增长率为9.9%。

坚持您的长期目标

最好的投资方法是选择实现长期目标的策略,然后坚持到底。

您的房地产回报将取决于谨慎的购买,出售和管理决策。而且,您在各种起伏中坚持下去的能力也至关重要。

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